بالنسبة للعديد من المستخدمين الجدد في سوق التشفير يجب أن يكون “KYC” مهمة مبتدئة لا مفر منها فعندما نسجل حساب تداول ونوشك على استعراض عضلاتنا ستظهر متطلبات شهادة KYC “بشكل غير لائق” ، وستؤدي سلسلة من الخطوات المرهقة إلى إحباط الناس على الفور.
ما هو KYC؟ لماذا نحتاج KYC؟
KYC تعني “اعرف عميلك / عميلك” والتي تشير إلى إجراءات المؤسسات المالية لتأكيد هوية العملاء.
“اعرف عميلك” ليس اختراعًا من صناعة التشفير فقد نشأ من “بيان منع المجرمين من استخدام النظام المصرفي لغسل الأموال” الذي أصدرته لجنة بازل للرقابة المصرفية في ديسمبر 1998.
ينص “البيان” بوضوح على أنه يجب على المؤسسات المالية جمع وتحديد معلومات المستخدم وصور المستخدم عند تقديم الخدمات.
يعتمد الغرض من “اعرف عميلك” على سياسة مكافحة غسيل الأموال AML لفهم ما إذا كان العملاء ملتزمون أم لا ومكافحة تمويل الإرهاب.
بشكل عام يُطلب من المؤسسات المالية إجراء فحوصات “اعرف عميلك” على العملاء والمراقبة المستمرة للمعاملات اليومية ونظرًا لأن معظم عمليات تبادل العملات المشفرة المركزية يتم تنظيمها حاليًا كمؤسسات مالية فيجب عليها أيضًا دمج KYC كمعيار صناعي.
للامتثال لمعايير KYC تحتاج عمليات تبادل العملات المشفرة المركزية إلى جمع معلومات هوية المستخدم بما في ذلك الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان ووثائق الهوية مثل بطاقة الهوية أو جواز السفر أو رخصة القيادة.
ثم تتم مقارنة هذه المعلومات مع الهوية الرسمية الصادرة عن الحكومة وإثبات الإقامة وقواعد البيانات الحكومية ذات الصلة وقوائم العقوبات الدولية للتحقق من هوية المستخدم.
يمكن أن يؤدي تطبيق سياسة اعرف عميلك (KYC) إلى الحد بشكل فعال من جرائم غسيل الأموال والأنشطة الاحتيالية وتحسين سمعة السوق والحفاظ على تنمية مستقرة للسوق.
بالنسبة إلى عمليات تبادل العملات المشفرة المركزية حيث يمكن أن يساعد التنفيذ الصارم لـ KYC في تقليل المخاطر القانونية والتنظيمية.
تسمح عملية KYC الكاملة للمنصة بالتركيز على تحسين معدل التحويل وضمان الامتثال للمعاملة وبالتالي الحفاظ على مكانة رائدة في المنافسة في السوق.
بالنسبة لغالبية المستخدمين على الرغم من أن عملية التحقق من “اعرف عميلك” مرهقة وتستغرق وقتًا طويلاً إلا أنها توفر ضمانًا لسلامة الأموال.
ومع ذلك لا يزال هناك جدل بشأن تطبيق KYC في سوق العملات المشفرة حيث يتم تنفيذ “اعرف عميلك” على حساب اللامركزية وخصوصية المستخدم كما أن عدم ثقة المستخدمين في المؤسسات المركزية لا أساس له من الصحة.
أصبح نظام اعرف عميلك (KYC) لبعض عمليات تبادل العملات المشفرة المركزية مصدرًا لتسريب معلومات المستخدم.
نتيجة لذلك فإن بعض طرق التداول الخالية من KYC لديها أيضًا مجموعة من المعجبين المخلصين وعلى سبيل المثال يمكن استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة والتبادلات اللامركزية التي قدمناها في المقالات السابقة بدون “اعرف عميلك”.
حتمًا تم أيضًا تشكيل مناطق رمادية في سوق التشفير وفقًا لتقرير صادر عن شركة تحليل blockchain Chainalysis في عام 2022 سيقوم مجرمو الإنترنت بغسل 8.6 مليار دولار من خلال العملات المشفرة في عام 2021 ، منها حوالي 17 ٪ من المبلغ الإجرامي يأتي من التطبيقات المالية اللامركزية.
لا تزال صناعة التشفير في مراحلها الأولى من التطوير ومن الصعب علينا مناقشة “اعرف عميلك” في صناعة التشفير بعقلية ثنائية.
الشيء الوحيد المؤكد هو أن الحوار والتعاون مع المنظمين سيكون بلا شك موضوعًا طويل الأجل في صناعة التشفير وبالنسبة لمعظم المستخدمين يعد اختيار نظام أساسي آمن ومهني هو أهم شيءمثل TRON.